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2021加密貨幣被動收入指南 我們正在使用的平台介紹及優缺點分析

Written by To-CoinTeam

2021-04-23

DeFi 流動性挖礦從 2020 下半年開始蓬勃成長,主要核心還是來自 Uniswap 去中心化交易所的概念,讓所有持有加密貨幣的人都可以提供流動性並賺取交易手續費和流動性報酬。雖然以太坊手續費也在這個期間達到歷史新高,但這些應用沒有消失反而使轉移到其他區塊鏈像是 BSC、Solana等。無論是 DeFi 或是單純穩定幣借貸,年化報酬率都比現實世界的儲蓄利息還要高上許多,本文也將詳細整理並介紹我們目前正在使用並且認為相對安全的中心化和去中心化平台,分別報酬率如何,有哪些優缺點,這個熱潮還能持續多久可能沒有人知道,但在這段時間仍不失為是一個好的被動收入來源,歡迎參考。

來自我們的風險建議

不論是中心化或是去中心化平台都有風險,你因為信任這些平台所以將資金存入,獲得期望報酬。在中心化平台你信任的是這間公司或是開發團隊,在去中心化平台你信任的則是程式碼。中心化/去中心化平台都有會讓你失去全部資金的風險,包括平台倒閉、駭客入侵或是程式碼漏洞等等,而加密貨幣領域的高報酬很大原因就是因為它本身的高風險,所以在投入大筆資金前建議要詳細暸解你投資的平台,可以從白皮書、開發團隊以及任何你可以找到的資料詳盡了解,盡可能的減少遭遇到風險的機會。

我們正在使用的平台

Bitfinex:老牌中心化穩定幣借貸平台

FTX:新推出穩定幣/加密貨幣借貸中心化平台並結合眾多交易所功能

Crypto.com:中心化質押領息平台 結合支付功能

Celsius:中心化鎖倉週領息 ERC-20 代幣平台

Nexo:中心化日領息平台

Compound:去中心化借貸平台

Yearn.finance:去中心化幫你獲得最大報酬的投資聚合器

AutoFarm:BSC 上去中心化投資聚合器

中心化平台

Bitfinex

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Bitfinex 創立於 2012 年,是很老牌的穩定幣借貸平台,目前有非常多人使用,除了借貸功能外也有交易所、衍生性金融商品交易等功能。

利息年化報酬率:美元穩定幣為 10-100%,牛市報酬率較好,熊市報酬率則會下降

優點:老牌交易所、使用者眾多成交量大、支援幣種多

缺點:2017 年約價值7500 萬美元比特幣被駭客偷走、使用者介面老舊不直觀

FTX

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FTX 是由交易所起家,也是業界知名的交易所,近期推出借貸功能,也吸引許多人開始使用。

利息年化報酬率:美元穩定幣為 10-100%,其他加密貨幣 0.8-12%,牛市報酬率較好,熊市報酬率則會下降

優點:交易所功能齊全、市場好時會出現 100% 以上的借貸報酬率

缺點:使用者介面比較不直觀、整體利息不穩定

Crypto.com

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Crypto.com 主要提供支付業務,包括 Visa 借記卡、整合 APP 支付功能等,另外也提供質押領息和公鏈質押獎勵等功能。

利息年化報酬率:美元穩定幣為 8-12%,其他加密貨幣 2-8.5%

優點:提供相對穩定的年化報酬率、和平台代幣 CRO 整合使用還有更多優惠

缺點:需要質押 CRO 才有更好利率、持有 CRO 代幣的期間風險、 好利率的質押時間至少需要 3-6 個月

Celsius

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Celsius 是專注於區塊鏈金融科技的平台,目前有提供存款、借款以及支付功能

利息年化報酬率:美元穩定幣為 10.51-13.3 %,其他加密貨幣 4-6.35%

優點:平台透明度高、使用者社群活躍

缺點:需要質押平台代幣 CEL 才有更好利率、持有 CEL 代幣的期間風險、 每週領息時間長

NEXO

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Nexo 專注於區塊鏈金融科技的平台,目前有提供存款、借款以及代幣 Swap 功能,未來預計推出信用卡服務

利息年化報酬率:美元穩定幣為 8-12 %,其他加密貨幣 4-8%

優點:每天領息、持有平台代幣 NEXO 可以獲得更高利息和更低的借款利率、有限次數的免費出金

缺點:需要質押一定比例平台代幣 NEXO 才有更好利率、持有 NEXO 代幣的期間風險

去中心化平台

Compound

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Compound 是部署在以太坊上的去中心化借貸平台,目前提供 ERC-20 代幣借貸服務

區塊鏈:以太坊

利息年化報酬率:美元穩定幣為 4-12 %,其他加密貨幣 1-8%

優點:每 15 秒領息、業界指標借貸平台風險較低

缺點:轉入轉出手續費高昂、報酬率較低、相較於中心化平台操作手續比較多

Yearn.finance

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Yearn.finance 是去中心化的投資聚合器,它會自動判斷當下資金放在哪裡有最好報酬並且自動幫你執行領取長期最高報酬率

區塊鏈:以太坊

利息年化報酬率:約 15-40%

優點:自動化進行不用人為操作

缺點:轉入轉出手續費高昂、如果第一次使用平台操作手續比較多

AutoFarm

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AutoFarm 是類似於 Yearn.finance 的去中心化投資聚合器,但部署在幣安智能鏈上

區塊鏈:幣安智能鏈

利息年化報酬率:約 8-200%

優點:自動化進行不用人為操作、交易手續費低、交易速度快

缺點:如果第一次使用平台操作手續比較繁雜

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