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自動化機槍池收益平台 全面解析yearn.finance(YFI) 有哪些用途和價值？一篇就看懂！

Written by To-CoinTeam

2021-05-12

1. 什麼是yearn.finance(YFI)？

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yearn.finance 是由 Andre Cronje 開發並部署在以太坊上的自動化收益平台，俗稱機槍池，使用者僅需簡單的將指定加密貨幣、穩定幣存入對應池子 yearn.finance 就會自動幫你判斷目前該資產在何處投資可以產生最大收益，舉例來說 yearn.finance 會將資產借出或提供流動性給 Aave、Compound、dydx 等平台藉此產生回報，每個平台隨著時間會有報酬率變化當今天某平台的報酬率下降比另一平台低，這時 yearn.finance 會自動幫你將資產移動到其他更高報酬率的平台，持續幫你鎖定最高獲利。yearn.finance 也是完全開源且去中心化的專案，單純使用程式碼執行投資策略，不需要也免除第三方幫你操作的費用和風險。

yearn.finance 也是去中心化金融在收益平台上最經典的專案，YFI 代幣是 yearn.finance 的平台治理代幣。隨著 2020 年初 yearn.finance 推出發展至今，yearn.finance 已經開發出許多不同功能，我們也將介紹如下。

文章目錄

1. 什麼是yearn.finance(YFI)？

2. yearn.finance(YFI)主要有哪些功能？

3. 為什麼YFI有價值？

2. yearn.finance(YFI)主要有哪些功能？

金庫( Vault )

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金庫是 yearn.finance 最核心的功能，目前金庫已有兩種版本 v1/v2 ( 金庫明細請見 )，每種版本的金庫會有不同的主動投資策略，例如追求投資報酬最大化或是交易手續費最小化等等設定，金庫的功能像是你將資金交給基金經理人幫你管理，但 yearn.finance 完全使用程式碼來達成，將資金存入金庫 yearn.finance 不會收費，但領取時會收 0.5% 的提領費用和每當有獲利時會收取獲利 20% 作為手續費。

Earn

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Earn 的功能相較金庫比較單純，就是幫助你將資金借出給 Aave、Compound 等平台，Earn 會幫你比較不同平台哪個借出利率比較好自動幫你優化收益，目前除了穩定幣外，wBTC 也可以所在 Earn 內賺取利息。

Zap

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Zap 是類似 Swap 的功能，讓你的穩定幣快速兌換其他平台的穩定幣通證，通常來說要兌換可能需要 3-4 次手續以及代必須要在不同平台間轉移才能換到，但 Zap 讓你可以一次就換到指定的穩定幣通證。

3. 為什麼YFI有價值？

YFI 代幣是 yearn.finance 的平台治理代幣，意味者所有持有 YFI 代幣的人都可以針對平台上的開發提案投票，決定平台未來發展。YFI 代幣目前的市場流通量以及最大供應量為 36,666 顆，除非 YFI 持有者投票增發更多的 YFI 代幣，不然最大供應量將不會變動，YFI 比較特別的點是 Andre Cronje 在推出 YFI 代幣時並沒有保留任何 YFI 代幣而是把他完全釋出到市場上，通常其他專案都會保留一定比例代幣作為未來營運使用，但 YFI 真的是由社群完全持有。YFI 還有另一個特色是持有者可以獲得 yearn.finance 平台的報酬分潤，根據最新統計，目前 yearn.finance 平台每年的手續費收益大約是 2100-3000 萬美元，這些都會依照固定比例發給 YFI 代幣的持有者。作為經典的 DeFi 專案，不論是功能或是使用者數量都已有一定地位，加上上述治理及分潤功能都將為 YFI 代幣帶來價值，也讓許多人願意持有 YFI 代幣。

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