什麼是DeFi？精選10個2021年最值得關注的DeFi專案介紹

什麼是DeFi？

DeFi 是去中心化金融的縮寫 ( Decentralized Finance )，主要泛指想嘗試將區塊鏈或是加密貨幣技術應用在現有金融服務的專案，區塊鏈技術包含的去中心化特性、透明可追蹤資訊、全球化等優點可以有效增進原有金融服務的無效率和成本問題。而最古老的 Defi 專案其實就是比特幣本身，比特幣使用區塊鏈技術達成支付和收款的價值中介，而原先類似的價值中介只能由政府或是權威性的第三方機構推出，願意接受比特幣共識的所有使用者共同賦予比特幣價值讓他成為目前最受歡迎的去中心化金融專案。

DeFi 應用目前絕大部份都部署在以太坊上，目前所有 DeFi 應用的合約鎖量金額約為 436 億美元，相較於去年同期鎖倉金額約 9 億美元，單單 2020到21 一年DeFi 就成長了 48 倍，主要爆發的原因來自於許多 DeFi 應用高投資報酬率，在 2020 年有許多的專案提供超過 1000% 年化報酬率讓許多使用者發瘋似的將錢存入鎖倉，但高報酬伴隨高風險也有部分專案被駭或是項目方捲款等事件造成投資一去不回。時至今日許多 DeFi 專案的報酬率已沒有去年瘋狂但在 DeFi 界要有20-30% 的報酬率不是很困難的事情，相較於現實世界的投資報酬率仍高出很多。以下我們會介紹在 2021 年最值得關注且火熱的 10 個 DeFi 專案，如果你也考慮想投資一些 DeFi 看看歡迎參考。

1. MakerDAO (MKR)

MakerDAO 是在以太坊上的開發團隊，該團隊推出了知名美元穩定幣 DAI，同時也推出功能及治理代幣 MKR 持有 MKR 代幣的使用者可以參與投票共同決定開發方向，並且獲得 DAI 的盈餘分潤，而抵押清算機制也是使用 MKR 作為主要代幣。MakerDAO 目前總鎖倉金額是 70 億美元。

2. Compound (COMP)

電匯到 FTX 或是幣安交易所購買 FTT，以電匯手續費 $30 美元來計算約可以買到 24.250 顆 FTT，我們計算除非單次電匯 1 萬美元以上才會比較划算，如果匯款 1 萬美約扣掉手續費後約可以買到 249.25 顆 FTT，1 萬美使用方法一最多只能買到 246.48 顆 FTT，電匯會多約 2.7 顆。

3. Aave (AAVE)

Aave 除了與 Compund 相同有類似提供加密貨幣的存款及借款服務外，他們還有另一個知名服務閃電貸 (Flash Loan)，閃電貸不需要抵押品就可以借錢，但要求借款和還款需要在同一個區塊內完成，如果沒辦法在同一個區塊內完成借還款程序，該借貸交易就會取消，閃電貸大部分提供給程式量化交易使用，讓量化交易可以在短時間內盡可能放大收益。AAVE 是 Aave 推出的治理代幣可以參與社群投票即獲得社群治理的獎勵。Aave 目前的總鎖倉金額是 52 億美元。

4. Sushiswap (SUSHI)

Sushiswap 是去中心化的交易所，使用者可以創造任意交易對並且幫交易對提供流動性，藉由提供流動性可以獲得手續費獎勵，越多人提供所產生的高流動性讓所有想交易加密貨幣的用戶用有競爭力的價格兌換加密貨幣，這樣的經濟模型讓每個環節都有所得益，也讓去中心化交易所在去年極短時間內獲得大量用戶。Sushiswap 目前的總鎖倉金額是 46 億美元。

5. Uniswap (UNI)

Uniswap 與 Sushiswap 類似都是去中心化交易所，目前鎖倉量 Sushiswap 比較高一些，但推出時間是 Uniswap 較早。Uniswap 的整體使用介面很清楚簡潔，操作容易。Uniswap 有推出原生治理代幣 UNI，持有者可以參與社群表決並獲得參與獎勵。Uniswap 目前的總鎖倉金額是 46 億美元。

6. Synthetix (SNX)

Synthetix 將股票、房地產、黃金等現實資產虛擬化，讓使用者在加密貨幣世界可以交易現實世界資產，被鏡像虛擬化的資產在 Synthetix 被稱為合成資產 Synths，合成資產價格將錨定現實世界價格。要創造合成資產需要抵押平台代幣 SNX，而持有 SNX 代幣還可以獲得平台上交易手續費分潤。Synthetix 目前的總鎖倉金額是 23 億美元。

7. Curve Finance (CRV)

Curve 也是去中心化交易所專案，與前兩個介紹過專案不同點為 Curve 是穩定幣之間幣幣交易的交易所，舉例來說同是美元穩定幣的 USDT 和 DAI，Curve 可以在接近 1:1 的情況下完成交換，且相對於 Uniswap 0.3% 的手續費，Curve 每筆交易手續費是 0.04% 也便宜很多。Curve 目前的總鎖倉金額是 42 億美元。

8. 1inch (1INCH)

1inch 所提供的服務是將目前市面上所有的去中心化交易所整合在一起，因為隨著池子流動性增減交易價格和滑價在去中心化交易所都會有所變動，1inch 藉由整合去中心化交易所可以幫助用戶找到當時交易價格最好的交易所，用戶還可以分拆進行交易。1INCH 是平台原生代幣，持有者可以參與社群表決並獲得參與獎勵。1inch 目前的總鎖倉金額是 46 億美元。

9. Yearn.Finance (YFI)

Yearn.Finance 是收益整合平台，用戶可以分別將錢存到 Compound、Aave 等平台賺取利息收入，但不同平台收益會隨著時間不斷改變，而如果你將資產存到 Yearn.Finance 他會依照不同時間點將錢存入當時報酬率最好的池子，藉此最大化存款人的收入。YFI 是平台原生代幣，持有者可以參與社群表決並獲得參與獎勵。1inch 目前的總鎖倉金額是 2.6 億美元。

10. Balancer (BAL)

Balancer 是去中心交易所專案，與之前介紹交易所專案不同的是 Balancer 的每個交易池內可以容納不只 1 對交易貨幣，最高可以同時有 8 款加密貨幣在同一個池子內交易，Balancer 希望藉由增加池內交易對讓交易價格變得更好且滑價更低。BAL是平台原生代幣，持有者可以參與社群表決並獲得參與獎勵。Balancer 目前的總鎖倉金額是 18 億美元。